В списке Центрального Банка России по компаниям с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке выявлено очередное пополнение: теперь таких фирм в регионе насчитывается 11 ед.
Итак, новичок перечня под №11 — ООО «ФИНЛАЙН-ИНВЕСТ» — пополнил список по признаку нелегального кредитора. Сей признак нелегальности работы был считан мегарегулятором довольно долго (в реестре ЦБ запись датирована 16.09.2022 г., а регистрационная запись ФНС говорит о возрасте фирмы в 14 месяцев). Данный временной разрыв в датах говорит о скорости выявления признаков нелегальности либо о желании пострадавших лиц обратить на эту фирму особый контроль (через подачу онлайн-жалобы на сайте ЦБ, например).
Примечательно что этот бизнес (а по уставу его основной вид заявлен как консультативная деятельность и работы в области компьютерных технологий) на своём действующем сайте ещё и оказывает инвестиционные услуги (т.е. имеется раздел «ИНВЕСТОРАМ», где предлагаются очень «вкусные» ставки под «надёжные условия»). В общем, клиентам таких фирм и подобных им надо быть очень бдительными: организации, внесённые в реестр компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке для конечного потребителя могут иметь свою специфику и определённые последствия.
Также стоит отметить, что законодательство не предусматривает выплат ЦБ РФ пострадавшим гражданам от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами. При этом организации вправе обжаловать свое внесение в список ЦБ РФ. Судя по тому перечню, что отражается на сайте ЦБ — никто из внесённых в него пока не сумел добиться исключения, что означает существующие риски для граждан. Касательно последней фирмы можно отметить, что согласно сайту «Прозрачный бизнес» от ФНС РФ принято решение о предстоящем исключении юрлица из ЕГРЮЛ (по факту наличия в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности). Причём сделано это на дату 10.08.2022 г., а в списке ЦБ она зарегистрирована, повторюсь 16 сентября сего года. Вот этот лаг в месяц говорит о несогласованности или нерасторопности действий финансовых органов страны: ведь получается, что ЦБ вообще мог отработать жалобу клиента фирмы (если она была подана в мегарегулятор) по факту к моменту полного закрытия организации.
Оговорюсь, что редакция данными заметками по теме выражает исключительно информационно-просветительскую функцию для рядовых читателей-потребителей услуг и не имеет целью как-то повлиять на законный (и не запрещённый судебными решениями!) бизнес этих 11 фирм. Тем более, что часть из них показывает уплаченные налоги в бюджеты. Также редакция не горит желанием принизить деловую репутацию конкретных участников (директоров и учредителей фирм), которые могут параллельно выступать добросовестными контрагентами не на финансовом рынке, т.е. по другим направлениям и видам деятельности.
В дальнейшем продолжим освещать изменения в списке. Читатель может провести проверку организации самостоятельно, пройдя по ссылке и указав в тексте поиска Ивановская, первые цифры ИНН региона (3702…; 3705…), url-адреса сайтов фирм и другие параметры тех организаций, что предлагают свои услуги.