Это раньше быть разведчиком-нелегалом было уважаемо и почётно. Для кого-то сегодня почётно пребывать в бизнесе, связанном с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. О том как он развивается и множится — в рэнкинге финансовых показателей наших «нелегалов» за 2020 г.
Хотелось бы сразу оговорится, что редакция данной заметкой выражает исключительно информационно-просветительскую функцию и не имеет целью как-то повлиять на законный (и не запрещённый судебными решениями!) бизнес данных фирм. Тем более, что часть из них показывает уплаченные налоги в бюджеты. Также редакция не горит желанием принизить деловую репутацию конкретных участников рэнкинга (директоров и учредителей фирм).
Вместе с тем читателю следует иметь ввиду, что эти игроки рынка с недавних пор входят в фокус пристального внимания финансового мегарегулятора — ЦБ РФ. Организации ниже сегодня внесены в реестр компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, а значит их услуги для конечного потребителя могут иметь свою специфику и определённые последствия.
Итак, прежний список из 7-ми таких игроков пополнился ещё одним участником, а это значит, что ЦБ систематически проводит мониторинг таких фирм исходя из возможных жалоб граждан региона на оказанные услуги. Логично задаться вопросом: а каковы заработки таких выявленных «нелегалов» за 2020 г.? Насколько выгодно сегодня оказание подобных услуг?
| Рэнкинг финансовых показателей «нелегалов» ЦБ РФ за 2020 г. | |||
|---|---|---|---|
| № п/п* | Наименование организации | Выручка, тыс. ₽ (изм. 2020 г./2019 г., %) | Прибыль, тыс. ₽ (изм. 2020 г./2019 г., %) |
| 1 | ООО «ЛИЗИНГ СТАЙЛ 76» | 1 038 | -148 |
| 2 | ООО «ФИНЛАЙН-ЛИЗИНГ» | 1 031 (-96,5) | -254 (-101,6) |
| 3 | ООО «КАРАКТИВ-ЛИЗИНГ» | 395 (1 419,2) | 45 (180,4) |
| 4 | ООО «ЛИЗИНГ АВТО 24/7» | н/д | н/д |
| 5 | ООО МКК «ПОРЯДОК» («ДЕНЬГИ РОССИИ») | — | — |
| 6 | Комиссионный магазин Купи-Продай | — | — |
| 7 | ЦЕНТР ЗАЙМОВ, ДЕНЬГИ В ДОЛГ | — | — |
| 8 | ООО «БАНКНОТА» | — | — |
| Ранжировано по размеру выручки. Источники: Список ЦБ РФ, ГИР БФО ФНС России. | |||
Новичок перечня под №8 пополнил список признаков нелегального кредитора старыми и уже забытыми «финансовыми пирамидами»: то есть теперь в Ивановской области процветают не только нелегальные кредиторы, но ещё и возводятся «финансовые пирамиды». Причём судя по дате регистрации организации — 25.03.2020 г. — такое «строительство пирамиды» может длиться уже более 1,5 лет, а признак считан только 2 дня назад. Это к вопросу о скорости выявления признаков нелегальности либо о желании пострадавших лиц обратить на эту фирму особый контроль (через подачу онлайн-жалобы на сайте Центрального Банка).
Глядя на показатели фирм можно говорить не о таких уж и привлекательных рынках их деятельности. Но, контролёр в лице ЦБ РФ, ведь определяет и нелегальную составляющую работы. Вполне может быть, что нелегальная составляющая заработков (а следовательно и возможный уход от налогов) может многократно превышать составляющую легальных заработков.
Стоит отметить, что законодательство не предусматривает выплат ЦБ РФ пострадавшим гражданам от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами. При этом организации вправе обжаловать свое внесение в список ЦБ РФ.
В дальнейшем продолжим освещать изменения в списке. Читатель может провести проверку организации самостоятельно, пройдя по ссылке и указав в тексте поиска Ивановская, первые цифры ИНН региона (3702…; 3705…), url-адреса сайтов фирм и другие параметры.