В списке Центрального Банка России по компаниям с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке выявлено очередное пополнение: теперь таких фирм в регионе насчитывается 9 ед.
Хотелось бы сразу оговорится, что редакция данной заметкой выражает исключительно информационно-просветительскую функцию и не имеет целью как-то повлиять на законный (и не запрещённый судебными решениями!) бизнес данных фирм. Тем более, что часть из них показывает уплаченные налоги в бюджеты. Также редакция не горит желанием принизить деловую репутацию конкретных участников (директоров и учредителей фирм), которые могут параллельно выступать добросовестными контрагентами не на финансовом рынке.
Организации, внесённые в реестр компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке для конечного потребителя могут иметь свою специфику и определённые последствия.
Итак, новичок перечня под №9 — ООО «14 КАРАТ» — пополнил список по признаку нелегального кредитора. Причём судя по последней дате реестровой записи — 25.02.2022 г. — такой признак «нелегальности» работы был считан довольно быстро (в реестре ЦБ запись датирована 28.03.2022 г.). Это к вопросу о скорости выявления признаков нелегальности либо о желании пострадавших лиц обратить на эту фирму особый контроль (через подачу онлайн-жалобы на сайте Центрального Банка).
Примечательно и то, что указанный ИНН данной организации в редакционной базе фирм нашёлся с былым названием — ООО «Ломбард 37» — по ОКВЭД 64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.
Стоит отметить, что законодательство не предусматривает выплат ЦБ РФ пострадавшим гражданам от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами. При этом организации вправе обжаловать свое внесение в список ЦБ РФ. Судя по тому перечню, что отражается на сайте ЦБ — никто из внесённых в него пока не сумел добиться исключения, что означает существующие риски для граждан.
В дальнейшем продолжим освещать изменения в списке. Читатель может провести проверку организации самостоятельно, пройдя по ссылке и указав в тексте поиска Ивановская, первые цифры ИНН региона (3702…; 3705…), url-адреса сайтов фирм и другие параметры тех организаций, что предлагают свои услуги.